39期货网：专业人士：守信走遍全国，掉期寸步难行
4月20日，全国人民代表大会常务委员会宣布公布《中华人民共和国期货和衍生品法》（下称《期货和衍生品法》），自2022年8月1日起实施，这也是期货交易及衍生产品领域的一件大事儿。该法早在上世纪90时代初就以“期货交易法”之名排进法律方案，历经近30年，法律全过程艰苦。在这个环节中，在我国商品期货曾历尽怀疑，在“有必要”、“无关紧要”的异议及其“不断持续清除整治”中艰辛发展趋势。近些年，国际性政治经济学局面产生重点转变，经济全球化和逆全球化发展趋势仰头，新冠新冠疫情不断持续，俄乌战事等大事件暴发，导致石油、铁矿砂等大宗商品价格大幅度起伏，对实体经济造成冲击性，更为展示出一个平稳、身心健康商品期货的必要性。
伴随着金融证券激情持续上涨，愈来愈多的普通投资者的添加，在我国期货交易及衍生产品销售市场不会再是一个冷门、系统化的销售市场，因为销售市场特有的高杠杆、高危、多转变特点，异议、纠纷案件、举报、起诉总数也在不断地提高。2020年产生的“中国银行石油宝”事情，不但给我国、金融机构、投资人导致巨大损失，还引起普遍关心，产生消极社会影响。怎样维护保养期货交易和衍生产品销售市场身心健康发展趋势，维护投资人合法权利，变成监督机构、司法部门关心的聚焦点问题。
在2001年施行的《信托法》中，原则立场要求私募基金法律行为中受委托人的基础责任标准，即“受委托人理应遵循私募基金文档的要求，为收益人的最高权益解决私募基金事务管理。受委托人管理方法私募基金资产，务必尽职尽责，执行诚信、个人信用、慎重、合理管理方法的责任；受委托人除按照公司法要求获得酬劳外，不可运用私募基金资产给自己谋求权益”。学术界将以上私募基金法律行为中受委托人的基础责任称之为“仁义责任”。随着金融业大资产托管时期来临，2019年11月，最高法院《九民会议纪要》进一步将承担仁义责任的行为主体，从私募基金关联的受委托人，拓展到了进行投资管理业务流程的信托、金融机构、证劵公司、基金托管人、证券公司等项目投资监督机构。
仁义责任义务规定的核心内容包含忠诚责任和勤恳责任（又被称为留意责任）。其前提是一种法定义务，受委托人或金融企业务必遵循；次之因为其由来普遍，难以事前根据标准或合同书可循承诺。在民事诉讼审判中，金融企业不可以仅以“法无禁止就可以为”、“未违背合同约定”而认为免责声明，还需要通过仁义责任的标准考量。《九民会议纪要》第九十四条乃至要求“投资管理商品的受托人以受委托人未执行勤勉尽责、公平公正看待顾客等责任危害其合法权利为由，要求受委托人担负侵权赔偿义务的，理应由受委托人质证证实其早已执行了责任。受委托人不可以取证证实，受托人要求其承当相对应承担责任的，法院依规给予适用”。即在评定金融企业是不是执行仁义责任的争论中，适用“举证责任倒置”标准，由金融企业担负证明责任。
由此可见，仁义责任的个人行为规范比附随义务和相关法律法规规定更为严苛，更为有益于对投资人合法权益的维护。而对领域组织、从业者仁义责任义务规定，不可仅在司法审判中反映，更应提早贯彻落实在日常生活的管控和规定中。我国期货业协会（下称“中期协”）已在全领域中宣传和贯彻落实仁义责任，已经慢慢根据自我约束标准将仁义责任变化为规章制度规定，并将仁义责任义务规定适用期货交易运营组织的理财顾问、风险管控、投资管理、商务咨询等全部行业，以提升商品期货服务项目水平和等级，并具有防止和提早解决纠纷案件的功效。
随着《期货和衍生品法》的实施，中期协也从“证券公司的研究会”逐渐向“期货交易领域的研究会”变化，原来自我约束标准早已无法满足新的局势规定。4月22日，中期协公布《中国期货业协会失信及违规处理办法（试行）》，共八章五十九条，內容十分详尽，根据创建领域失信黑名单个人行为名册管理模式，搭建多层面的自我约束体系管理，催促领域贯彻落实仁义责任，提高依规诚信为本观念；根据汇总研究会很多年来执行纪律处分工作经验，判断新形势下、新的领域、新工作的违法风险性，进一步明确纪律处分的标准和适用规范，优化执行纪律处分的实际违反规定情况；引进被告方服务承诺调解规章制度，促进解决矛盾纠纷案件关口前移；标准研究会行政执法程序，提高研究会执行纪律处分的公开化、清晰度和可预估性。衷心希望该方法的推行，可以催促销售市场组织和从业者不但要遵循法律法规、政策法规、自我约束标准的规定，更要达到仁义责任义务规定，共同奋斗，建立出“诚信行万里路，失信黑名单举步维艰”的优良市场环境。（创作者系北京众天法律事务所合作伙伴，中期协律师顾问、中期协自我约束监察委委员会）
